涉案800萬元！丹江口警方偵破一起非法吸收公眾存款案

2017年11月，家住湖北省丹江口市的殷老太經朋友介紹稱，有家網絡商城投資公司，隻要投資成為該公司的會員，每月就可享受10%的月回報，但萬萬沒想在2018年4月份當殷老太領取返款時，卻被告知不能提現，本指望著“錢生錢”的養老錢現在卻連本金都取不出來了。

據了解，受害人殷老太，抱著懷疑的態度，剛開始投資1000多元，辦理了一個銀卡會員，每月確實返了100多元，嘗到甜頭后的她，便更加堅定了入會的決心，1個月后又投進了2萬多元辦理了一個皇冠會員，后來又間隔數月陸續共投入8萬多元。但讓她沒想到的是，最后收到“不能提現”的壞消息。

2018年4月，湖北省丹江口市公安局經偵大隊接到群眾報警稱，自己經朋友介紹說，在“海博惠”投資收益相當可觀，於是自己也購買了該公司會員卡，進行了投資，投資金額前后共計8萬多元。但后來領取返款的時候，被告知不能提現，才意識到自己被騙。

丹江口市公安局經偵大隊在接到殷老太報警后，陸陸續續也有群眾報警稱，自己的投資款不能提現且開始的返款也沒有了。他們的遭遇都和殷老太一模一樣。

大量群眾報案后，經偵大隊民警迅速對報警人的案件進行研判分析，慢慢的一個叫“海博惠”的網絡商城投資交易平台開始浮出了水面。

據悉，殷老太等眾多受害人所接觸投資的平台“海博惠”網絡科技有限公司是通過網上講課，口口相傳的一家網絡科技公司，該公司通過投資參與消費獎勵模式，大肆吸納群眾成為其會員，按照投資資金差別化，依次定級為銀卡會員至皇冠會員等級，並分別給與不同的返額獎勵和推薦獎勵。並承諾投資者每月都可收到10%的收益。但實際上，根據民警的調查，該公司只是一個非法吸收公眾存款的空殼公司。

隨著案件的進一步深入，一名胡姓男子進入民警視野 ，據了解，胡某系丹江口市人，2015年11月在網上應聘到十堰市珍馨貿易有限公司后，受公司安排在丹江口市沙陀營路一租賃房內登記注冊“丹江口市珍馨保健品經營部二店”，主要經營純羊奶粉、馨宇軟膠囊等保健品，並同時吸納老年群眾稱為該公司會員。

在2017年9月胡某接到公司負責人吳某勇（已另案處理）稱自己已將公司賣給了一名叫李某龍（已另案處理）的男子，而李某龍要做一個新項目，叫消費獎勵模式的“海博惠”，總部在西安，讓胡某當天晚上在公司參與“海博惠”公司的培訓，當天晚上，李某龍一共培訓了包括胡某在內的員工30余名。在10月初，李某龍通過收購的十堰市珍馨貿易有限公司改名為海博惠網絡科技有限公司，並開始運營海博惠消費獎勵模式。

由於前期胡某所在的保健品公司客戶會員都以中老年群體為主，通過之前公司的資源，胡某遵照李某龍的指示，通知之前的客戶會員到店裡學習“海博惠”經營模式，以高額返利和贈送禮品為誘餌。以此，把之前的客戶會員吸納成為“海博惠”的投資會員。

隨著胡某每天不斷組織客戶會員來學習“海博惠”的經營模式，吸納的群眾越來越多，在2017年11月，吳某勇和李某龍親自在丹江口城區賓館組織了交流會，繼續宣講“海博惠”的皇冠會員（投資金額最大）經營模式，並宣布“海博惠”變更為“團樂網”承諾當場投資就會送一套高端紫砂壺，在各種高額返利和禮品的誘惑下，許多會員都紛紛投資，但他們卻一直都沒有收到所謂的高端紫砂壺。

見此情況，李某龍又指示胡某，讓其聲稱因投資者數量太多，沒拿到禮品的會員，公司特意推出了賣多多自動售貨機（並無實際產品），並允許會員可多人拼單購買一台，並把投資購買的3萬元售貨機轉換成該公司的虛假網絡貨幣“多寶幣”會員可根據網上多寶幣的漲幅，可以挂單變現。

截至案發時，胡某已再丹江口市吸納了380余名會員進行投資，其中大部分都是老年人。

隨著，民警一步一步摸清“海博惠”的經營模式，民警慢慢發現，其所謂的經營模式就是傳銷模式，它們以高額的回報和拉人頭有獎勵的方式，通過網絡包裝來誘騙對網絡科技不太了解的老年人。而“海博惠”網絡科技有限公司所承諾的高額返利，也隻不過是通過不斷吸收新會員資金來拆東牆補西牆，以此來獲取投資者的信任。

截至案發，胡某靠著“海博惠”網絡商城投資交易平台等虛擬平台網站，吸納會員380余人，非法吸收公眾存款總金額800余萬元，其中，用於支付入會會員獎勵和利息等金額200多萬元，直接造成群眾損失600多萬元。

為維護人民群眾的利益，早點追回群眾損失，丹江口市經偵大隊民警加班加點，輾轉多地收集梳理証據，終於在2020年11月完整了胡某涉嫌犯罪的証據並迅速將其歸案。

目前，犯罪嫌疑人胡某以涉嫌非法吸收公眾存款已被公安機關依法採取刑事強制措施，而案件中的吳某勇和李某龍已做另案處理，案件正在進一步偵辦中。

民警提示：不要盲目跟從他人“快速致富”“高回報零風險”，最后導致血本無歸，選擇正規機構與項目進行投資，守好自己的“錢袋子”。（王喆 姜嬌）